حظرت الهيئة التنظيمية المالية الأسترالية مستشارة مالية سابقة لمدة 10 سنوات بعد أن حولت ما لا يقل عن 14.8 مليون دولار من أموال العملاء إلى احتيال العملات الرقمية بينما أخبرت المستثمرين بأن أموالهم ستذهب إلى حسابات آمنة ذات فائدة ثابتة.

ASIC تحظر المستشار المالي للاحتيال المشفرة التي تكلف العملاء 14.8 مليون دولار

وقالت لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية إن غليندا ماري روغان انتهكت قوانين الخدمات المالية من خلال سلوكها المضلل خلال فترة عملها كمستشارة لمجموعة فينكير للشركات في ساثرلاند شاير وولونغونغ.

بين مارس 2022 و يونيو 2023 ، قامت روغان بنقل أموال العملاء إلى حسابات مصرفية تسيطر عليها ، ثم حولت الأموال إلى العملات الرقمية وأرسلتها إلى محافظ مرتبطة بشيء يسمى المركز المالي ، والتي ادعت أنها منصة تداول مقرها المملكة المتحدة. لدى ASIC المركز المالي على قائمة تنبيه المستثمرين ككيان غير مرخص لا ينبغي الوثوق به.

وقال روغان للعملاء إن أموالهم ستذهب إلى حسابات الفائدة الثابتة ذات العائد العالي بدلاً من الاستثمارات المخاطرة في العملات الرقمية. كما ادعت بشكل زائف أن العملاء يتعاملون معها كممثلة لـ Fincare ، وفقا لنتائج ASIC.

وقررت الهيئة التنظيمية أن روغان كان لديه شكوك على الأرجح حول شرعية المركز المالي من أكتوبر 2022 على الأقل لكنها واصلت توجيه أموال العملاء هناك على أي حال.

فرض حظر شامل

ويمنع الحظر لمدة 10 سنوات روغان من تقديم أي خدمات مالية أو كيانات تسيطر على تلك الخدمات. دخل الحظر حيز التنفيذ في 6 يونيو وتم تسجيله في سجل ASIC المحظور والمنع.

عملت روغان كمحاسبة ومستشارة مالية في Fincare Planning Pty Ltd و Fincare Private Wealth Pty Ltd و Fincare Accounting Pty Ltd. شغلت منصب مديرة هذه الشركات في أوقات مختلفة بين مايو 2014 وفبراير 2024.

كانت ممثلة معتمدة لشركة Private Wealth Pty Ltd المرخصة لها للخدمات المالية الأسترالية من نوفمبر 2020 حتى فبراير 2024 ، عندما انتهى تفويضها. لم يتم ترخيصها لتقديم الخدمات المالية منذ ذلك الحين.

وأضافت "وجدت أيضًا أن لديها سببًا للاعتقاد بأن السيدة روغان ليست شخصًا مناسبًا وملائمًا، وليست مؤهلة للمشاركة في صناعة الخدمات المالية الأسترالية ومن المرجح أن تنتهك قانون الخدمات المالية".

ويمكن لروغان استئناف القرار أمام محكمة المراجعة الإدارية. يمكن للمستثمرين المتأثرين تقديم شكاوى إلى هيئة الشكاوى المالية الأسترالية.

الاحتيالات المشفرة في الارتفاع

لا يزال الاحتيال الاستثماري المرتبط بالعملات الرقمية يشكل تهديدا متزايدا للمستثمرين بالتجزئة في أستراليا ، في كثير من الأحيان من خلال قنوات الاستشارات المالية المشروعة على ما يبدو. وفي أبريل/نيسان، انتقلت شركة أسيك إلى إغلاق 95 شركة مرتبطة بالاستثمار عبر الإنترنت والاحتيال الرومانسي، والذي يشار إليه عادة باسم مخططات "ذبح الخنازير"، بعد أمر محكمة.

وتشمل هذه الاحتيالات عادة المحتالين الذين يتظاهرون شخصية الآخرين على منصات وسائل التواصل الاجتماعي، ويكسبون ثقة الضحايا على مدى أسابيع أو أشهر قبل إدخالهم في استثمارات عالية المخاطر مثل العملات الرقمية أو عقود الفروقات. ووفقا لصحيفة The Economist، غالبا ما تنسق هذه العمليات جماعات إجرامية مقرها في بلدان مثل ميانمار.

على الرغم من انخفاض عدد تقارير الاحتيال ، ارتفعت الخسائر المالية الناجمة عن الاحتيال في أستراليا في أوائل عام 2025. بين يناير وأبريل، قدم الأستراليون 72،230 تقرير احتيال - انخفاض بنسبة 24٪ على أساس سنوي - ومع ذلك ارتفع إجمالي الخسائر المبلغ عنها بنسبة 29٪ ليصل إلى ما يقرب من 119 مليون دولار أسترالي. وكانت عمليات الاحتيال الاستثمارية هي المحرك الرئيسي، حيث شكلت أكثر من نصف إجمالي الخسائر.

كما لا تزال هجمات التصيد الاحتيالي والاحتيال على وسائل التواصل الاجتماعي منتشرة، حيث يستخدم المحتالون المنصات الرقمية لاستهداف الأفراد عبر جميع الفئات العمرية. تحذر السلطات من أن تكتيكات الاحتيال لا تزال تتطور، مما يجعل الكشف عن الاحتيال والوقاية منه أكثر صعوبة.